香港银行开户难?开户被拒?甚至被关户?原来你犯了这些违规行为

　　香港作为国际金融中心之一，在金融领域有着其他地区无法比拟的优势，这吸引着众多投资者前来香港投资并开设账户。不过近几年香港因为多方面的原因，在香港银行开户难度越来越大，提高了开户的门槛，并且关户的风险也大，导致了很多人觉得开户越来越难。是什么原因呢?我们一起来看下。

　　一、资料准备不充分

　　这是很多客户被拒绝的主要原因。不少客户因为资料不全，也不能及时提供有效文件，导致申请时间拖长甚至失败，并在银行留下开户不成功记录;或者在开户过程中无法取得客户经理的信任，客户经理在了解开户的用途、从事的行业、资金来源的时候，客户对业务不熟，答非所问，被银行拒绝开户申请。

　　二、世界违法组织冲击

　　随着境外资本流转的加剧，很多违规集团也参与了进来，借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织，银行必须制定相关的策略，防止逃税漏税及资金外逃事件发生!

　　三、银行也担心被罚

　　香港政府的干预也是造成现在银行开户难的原因之一，香港政府为了防止洗黑钱、资金外逃，逃税漏税发生，推行严格的监管制度，要求各大银行配合监管，如果没有执行相关监管责任，将受到银监会高额罚款。

　　所以香港的银行为了降低自身的风险，自然要严防“洗钱”，严格限制开户公司或开户人涉及的行业、产品、商品，以及贸易模式，进行严格的审查，自然会摒弃大部分低质客户。

　　综上所述，我们可以看到现在香港银行开户确实越来越难，但想顺利开下户来也并非难如登天，找到方法成功率也会提高。

　　首先我们要严格按照银行的要求准备开户资料(包括个人资料，公司文件，业务单据，银行KYC等)。其次，要准时参加与银行约好的开户面谈，能够熟悉业务，流畅的回答银行的问题。最后就是成功开到银行账号后要好好的维护，这也是最重要的，需要注意以下几点：

　　1.账户保持活跃，避免长期不使用

　　账户开好之后，除了需要及时激活账户外，还需要保持账户活跃度，避免长时间不使用账户或不发生业务往来，确保账户资金满足银行日均余额要求。

　　2.不要帮他人代收付

　　如果有他人想让您公司代收代付一些款项，特别是跨行业的资金，在不清楚对方资金的来源和用途的情况下，最好避免代为收付款，以免影响账户的正常使用。

　　3.银行商业调查，务必及时回复

　　银行为了管控金融风险，会不定期对公司账户进行商业调查，这已经成为一种常态，收到调查的公司请务必在银行限定的时间内完成调查资料的提交。

　　因此，公司日常运营时需要经常多留意邮箱、信件或者网银账户里的通知，及时查收银行发来的通知或信件，以保证能及时收到信息，如果邮箱或者通讯信息有变更了也要及时通知银行。

　　4.避免快进快出，整进整出

　　银行当天收到的入账，不要在当天或者次日就马上把款项转出，建议多保留几天。对于整数进整数出的款，无论金额的大小，银行系统会检测到，尽量避免这些操作。

　　5.敏感高危地区，避免发生资金往来

　　各大银行都有高危国家名单，被国际组织制裁及战乱国家基本都是敏感或高危地区。为了保护好银行账户，请避免与这些敏感国家交易，也要随时留意银行的高危国家名单的最新变化。